AIを活用した資本分析
流動性資金を未使用のままにせず、正確に使用する
Klenoravitu は市場データを継続的に評価し、モデルに基づいてリスクを評価し、資本配分の効果に関するわかりやすいレポートを毎日提供します。
ポジションの毎日の評価 – リターン貢献度、リスク指標、市場状況が一目でわかります。
Klenoravitu は市場データを継続的に評価し、モデルに基づいてリスクを評価し、資本配分の効果に関するわかりやすいレポートを毎日提供します。
ポジションの毎日の評価 – リターン貢献度、リスク指標、市場状況が一目でわかります。
多くの中堅企業は、機会費用を体系的に評価することなく、短期金融市場や企業口座に流動資産を保有しています。同時に、関連する市場データの量は、内部リソースを使用して手動で評価できるよりも速いスピードで増加しています。
その結果、多くの場合、保守的な標準的な意思決定が行われます。信頼できる常に更新される意思決定の基盤が欠如しているため、資本は保留されたままになります。 Klenoravitu は、自動化された継続的分析によってこのギャップを埋めます。
Klenoravitu は、資本に関する意思決定を透明性のある方法で行いたい企業向けに開発されました。このプラットフォームは、包括的な予測の代わりに、現在の市場データと文書化されたモデルの仮定に基づいた構造化された評価を提供します。
すべての推奨事項は、基礎となるデータベースまで遡ることができます。これにより、意思決定者は社内で正当化し、株主や銀行に対して社外で証明できる根拠が得られます。
3 つの領域は絡み合っています。継続的な分析がなければ信頼できるリスク評価はありませんし、リスク評価がなければ信頼できる報告もありません。
モデルは、価格、金利、ボラティリティのデータを短い間隔で処理し、それらを現在の市場の状況に分類します。過去のパターンからの逸脱は、リターンに反映される前に特定されます。
各割り当て推奨事項は、発行される前に、定義されたリスク制限に照らしてチェックされます。評価では、期待リターンだけでなく、最大ドローダウン、流動性要件、集中リスクも考慮されます。
定期的な概要の代わりに、データの出所、モデルの仮定、ポジションへの実際の影響を明らかにする日次レポートを受け取ります。逸脱には名前が付けられ、平滑化されるわけではありません。
このプロセスは 3 つの技術ステップに分かれており、理解しやすく、既存のシステムに接続できます。
市場データ、金利構造、企業固有の流動性パラメーターは、構造化されたインターフェイスを介してインポートされます。プロセスを変更することなく、標準フォーマットを使用して既存の会計システムや財務システムに接続できます。
予測モデルは新しいデータで継続的に調整され、確立されたリスク制限に対してテストされます。モデルの変更を追跡できるように、個々の要因の重み付けが文書化されます。
モデルの結果により、期間とリスク分類を含む具体的な割り当ての提案が生成されます。意思決定者は、承認なしで自動実行されるのではなく、根拠を受け取ります。
一般的な成功レポートの代わりに、実際のポジションに関連した評価が毎日更新されます。
レポートは自動的に生成され、後で変更することはできません。各キー数値は基礎となるデータセットにリンクされているため、必要に応じて値を個別に追跡できます。
送信されるすべてのデータは暗号化された形式で処理され、流動性ポジションの分析のみに使用されます。マーケティングまたはその他の目的で第三者に譲渡されることはありません。処理は EU 内のサーバーで行われます。
このモデルでは、事前に定義された流動性準備金が考慮されており、この流動性準備金は割り当て推奨の影響を受けません。開始する前に、最適化対策に利用できる資金の割合と、急な通知でも利用可能な状態にしておく必要がある資金の割合を決定します。
接続は、共通の財務および会計システムへの標準化されたインターフェイスを介して行われます。ほとんどの場合、既存の内部プロセスを調整する必要はありません。データの交換は、最初の議論の一環として具体的に検討されます。
最初のコンサルティングでは、お客様の現在の流動性状況を分類し、初期分析に必要なデータを示します。
相談の手配をする拘束力のない初回相談、お客様の承認なしの自動実行はありません。