Klenoravitu kontinuirano procjenjuje tržišne podatke, procjenjuje rizike na temelju modela i svakodnevno vam pruža razumljivo izvješće o učinku vaše alokacije kapitala.
Dnevna procjena vaše pozicije – doprinos povratu, pokazatelji rizika i tržišni kontekst na prvi pogled.
Mnoga poduzeća srednje veličine drže likvidna sredstva na tržištu novca ili na poslovnim računima bez sustavne procjene oportunitetnih troškova. U isto vrijeme, količina relevantnih tržišnih podataka raste brže nego što se može ručno procijeniti korištenjem internih resursa.
Rezultat je često konzervativna standardna odluka: kapital ostaje na stolu jer nedostaju pouzdane, stalno ažurirane baze za donošenje odluka. Klenoravitu zatvara ovu prazninu automatiziranom, kontinuiranom analizom.
Klenoravitu je razvijen za tvrtke koje žele donositi kapitalne odluke na transparentan način. Umjesto općih predviđanja, platforma donosi strukturirane procjene koje se temelje na trenutnim tržišnim podacima i dokumentiranim pretpostavkama modela.
Svaka preporuka može se pratiti do temeljne baze podataka. To donositeljima odluka daje osnovu koju mogu interno opravdati i eksterno dokazati dioničarima ili bankama.
Tri su područja međusobno povezana: bez stalne analize nema pouzdane procjene rizika, bez procjene rizika nema pouzdanog izvješćivanja.
Modeli obrađuju podatke o cijenama, kamatama i volatilnosti u kratkim intervalima i klasificiraju ih u trenutni tržišni kontekst. Odstupanja od povijesnih obrazaca identificiraju se prije nego što se očituju u povratu.
Svaka preporuka za dodjelu provjerava se u odnosu na definirana ograničenja rizika prije nego što se izda. U ocjeni se uzimaju u obzir maksimalno povlačenje, zahtjevi za likvidnošću i rizici koncentracije, a ne samo očekivani povrat.
Umjesto periodičnih sažetaka, dobivate dnevno izvješće koje otkriva podrijetlo podataka, pretpostavke modela i stvarni utjecaj na vašu poziciju. Odstupanja su imenovana, a ne izglađena.
Proces je podijeljen u tri tehnička koraka koji ostaju razumljivi i mogu se povezati s postojećim sustavima.
Tržišni podaci, strukture kamatnih stopa i parametri likvidnosti specifični za tvrtku uvoze se preko strukturiranih sučelja. Postojeći računovodstveni ili riznički sustavi mogu se povezati pomoću standardnih formata bez potrebe za mijenjanjem procesa.
Modeli predviđanja kontinuirano se kalibriraju novim podacima i testiraju u odnosu na utvrđena ograničenja rizika. Ponderiranje pojedinačnih faktora dokumentirano je tako da se promjene modela mogu pratiti.
Rezultati modela daju konkretne prijedloge raspodjele s vremenskim horizontom i klasifikacijom rizika. Donositelji odluka dobivaju osnovu, a ne automatizirano izvršenje bez odobrenja.
Umjesto općih izvješća o uspjehu, primit ćete procjenu koja se odnosi na vašu stvarnu poziciju i ažurira se svakodnevno.
Izvješća se generiraju automatski i ne mogu se naknadno mijenjati. Svaka ključna brojka povezana je s temeljnim skupom podataka tako da se vrijednosti mogu pojedinačno pratiti ako je potrebno.
Svi preneseni podaci obrađuju se u šifriranom obliku i koriste se isključivo za analizu vaše likvidnosne pozicije. Neće se prosljeđivati trećim stranama u marketinške ili druge svrhe. Obrada se odvija na poslužiteljima unutar EU.
Modeli uzimaju u obzir unaprijed definiranu rezervu likvidnosti, na koju ne utječu nijedne preporuke za raspodjelu. Prije nego počnete, odredite koji je udio sredstava dostupan za mjere optimizacije, a koji udio mora ostati dostupan u kratkom roku.
Povezivanje se odvija preko standardiziranih sučelja sa zajedničkim sustavima riznice i računovodstva. U većini slučajeva nije potrebna prilagodba postojećih internih procesa; Razmjena podataka će se posebno ispitati kao dio početne rasprave.
U početnom savjetovanju klasificiramo vašu trenutnu situaciju likvidnosti i pokazujemo vam koji su podaci potrebni za početnu analizu.
Dogovorite konzultacijeNeobvezujuća početna konzultacija, nema automatizirane izvedbe bez vašeg odobrenja.