Klenoravitu évalue en permanence les données de marché, évalue les risques sur la base de modèles et vous fournit chaque jour un rapport compréhensible sur l'effet de votre allocation de capital.
Évaluation quotidienne de votre position – contribution au rendement, indicateurs de risque et contexte de marché en un coup d'œil.
De nombreuses entreprises de taille moyenne détiennent des liquidités sur des comptes du marché monétaire ou professionnels sans en évaluer systématiquement les coûts d’opportunité. Dans le même temps, le volume des données de marché pertinentes augmente plus rapidement qu’il ne peut être évalué manuellement à l’aide des ressources internes.
Il en résulte souvent une décision standard conservatrice : le capital reste sur la table faute de bases décisionnelles fiables et constamment mises à jour. Klenoravitu comble cette lacune grâce à une analyse automatisée et continue.
Klenoravitu a été développé pour les entreprises qui souhaitent prendre des décisions en matière de capital de manière transparente. Au lieu de prévisions générales, la plateforme fournit des évaluations structurées basées sur les données actuelles du marché et les hypothèses de modèles documentées.
Chaque recommandation peut être retracée jusqu'à la base de données sous-jacente. Cela donne aux décideurs une base qu’ils peuvent justifier en interne et prouver en externe aux actionnaires ou aux banques.
Ces trois domaines sont étroitement liés : sans analyse continue, il n’y a pas d’évaluation des risques fiable, et sans évaluation des risques, il n’y a pas de reporting fiable.
Les modèles traitent les données sur les prix, les intérêts et la volatilité à intervalles courts et les classent dans le contexte actuel du marché. Les écarts par rapport aux modèles historiques sont identifiés avant d'être reflétés dans le rendement.
Chaque recommandation d'allocation est vérifiée par rapport aux limites de risque définies avant d'être émise. Le tirage maximum, les besoins de liquidité et les risques de concentration sont pris en compte dans l'évaluation, et pas seulement le rendement attendu.
Au lieu de résumés périodiques, vous recevez un rapport quotidien qui révèle l'origine des données, les hypothèses du modèle et l'impact réel sur votre position. Les écarts sont nommés et non lissés.
Le processus est divisé en trois étapes techniques qui restent compréhensibles et peuvent être connectées aux systèmes existants.
Les données de marché, les structures de taux d'intérêt et les paramètres de liquidité spécifiques à l'entreprise sont importés via des interfaces structurées. Les systèmes de comptabilité ou de trésorerie existants peuvent être connectés à l'aide de formats standards sans avoir à modifier les processus.
Les modèles de prévision sont continuellement calibrés avec de nouvelles données et testés par rapport aux limites de risque établies. La pondération des facteurs individuels est documentée afin que les modifications du modèle restent traçables.
Les résultats du modèle produisent des suggestions d'allocation concrètes avec un horizon temporel et une classification des risques. Les décideurs reçoivent une base, et non une exécution automatisée sans approbation.
Au lieu de rapports de réussite généraux, vous recevrez une évaluation relative à votre poste actuel et mise à jour quotidiennement.
Les rapports sont générés automatiquement et ne peuvent pas être modifiés ultérieurement. Chaque chiffre clé est lié à l'ensemble de données sous-jacent afin que les valeurs puissent être suivies individuellement si nécessaire.
Toutes les données transmises sont traitées sous forme cryptée et utilisées exclusivement pour analyser votre position de liquidité. Elles ne seront pas transmises à des tiers à des fins de marketing ou autres. Le traitement a lieu sur des serveurs au sein de l'UE.
Les modèles prennent en compte une réserve de liquidité prédéfinie, qui reste insensible à toute recommandation d'allocation. Avant de commencer, vous déterminez quelle proportion des fonds est disponible pour les mesures d'optimisation et quelle proportion doit rester disponible à court terme.
La connexion s'effectue via des interfaces standardisées avec des systèmes de trésorerie et de comptabilité communs. Dans la plupart des cas, aucun ajustement des processus internes existants n’est nécessaire ; L'échange de données sera spécifiquement examiné dans le cadre d'une première discussion.
Lors d'un premier entretien, nous classifions votre situation actuelle de liquidité et vous indiquons quelles données sont nécessaires pour une première analyse.
Organiser une consultationPremière consultation sans engagement, pas d’exécution automatisée sans votre accord.