Klenoravitu průběžně vyhodnocuje tržní data, vyhodnocuje rizika na základě modelů a každý den vám poskytuje srozumitelnou zprávu o efektu alokace vašeho kapitálu.
Denní hodnocení vaší pozice – příspěvek k výnosu, rizikové ukazatele a kontext trhu na první pohled.
Mnoho středně velkých společností drží likvidní aktiva na peněžním trhu nebo na obchodních účtech, aniž by systematicky vyhodnocovaly náklady obětované příležitosti. Objem relevantních tržních dat přitom roste rychleji, než je lze ručně vyhodnotit pomocí interních zdrojů.
Výsledkem je často konzervativní standardní rozhodnutí: kapitál zůstává na stole, protože chybí spolehlivé, neustále aktualizované rozhodovací základny. Klenoravitu uzavírá tuto mezeru pomocí automatizované, kontinuální analýzy.
Klenoravitu byl vyvinut pro společnosti, které chtějí činit kapitálová rozhodnutí transparentním způsobem. Místo plošných předpovědí poskytuje platforma strukturovaná hodnocení, která jsou založena na aktuálních tržních datech a zdokumentovaných modelových předpokladech.
Každé doporučení lze vysledovat zpět k podkladové databázi. To dává osobám s rozhodovací pravomocí základ, který mohou interně zdůvodnit a externě prokázat akcionářům nebo bankám.
Tyto tři oblasti se prolínají: bez průběžné analýzy neexistuje spolehlivé hodnocení rizik, bez hodnocení rizik neexistuje spolehlivé podávání zpráv.
Modely zpracovávají údaje o cenách, úroku a volatilitě v krátkých intervalech a zařazují je do aktuálního tržního kontextu. Odchylky od historických vzorců jsou identifikovány dříve, než se projeví v návratu.
Každé doporučení alokace je před vydáním kontrolováno vůči definovaným rizikovým limitům. Při hodnocení se zohledňuje maximální čerpání, požadavky na likviditu a rizika koncentrace, nikoli pouze očekávaný výnos.
Namísto pravidelných souhrnů obdržíte denní zprávu, která odhaluje původ dat, modelové předpoklady a skutečný dopad na vaši pozici. Odchylky jsou pojmenovány, nikoli vyhlazeny.
Proces je rozdělen do tří technických kroků, které zůstávají srozumitelné a lze je napojit na stávající systémy.
Údaje o trhu, struktury úrokových sazeb a parametry likvidity specifické pro společnost jsou importovány prostřednictvím strukturovaných rozhraní. Stávající účetní nebo treasury systémy lze propojit pomocí standardních formátů bez nutnosti měnit procesy.
Predikční modely jsou průběžně kalibrovány s novými daty a testovány proti stanoveným limitům rizika. Váhování jednotlivých faktorů je dokumentováno tak, aby změny modelu zůstaly sledovatelné.
Výsledky modelu poskytují konkrétní návrhy alokace s časovým horizontem a klasifikací rizik. Osoby s rozhodovací pravomocí dostávají základ, nikoli automatizované provádění bez schválení.
Namísto obecných zpráv o úspěchu obdržíte hodnocení, které se vztahuje k vaší skutečné pozici a je denně aktualizováno.
Zprávy jsou generovány automaticky a nelze je následně měnit. Každý klíčový údaj je propojen se základním souborem dat, takže hodnoty lze v případě potřeby individuálně sledovat.
Všechna přenášená data jsou zpracovávána v zašifrované podobě a používána výhradně pro analýzu vaší pozice likvidity. Nebude předáno třetím stranám pro marketingové nebo jiné účely. Zpracování probíhá na serverech v rámci EU.
Modely zohledňují předem definovanou likvidní rezervu, která zůstává nedotčena žádným alokačním doporučením. Než začnete, určíte, jaký podíl prostředků je k dispozici na optimalizační opatření a jaký podíl musí zůstat k dispozici v krátké době.
Napojení probíhá přes standardizovaná rozhraní na běžné pokladní a účetní systémy. Ve většině případů není nutná žádná úprava stávajících interních procesů; Výměna údajů bude konkrétně posouzena v rámci úvodní diskuse.
Při úvodní konzultaci klasifikujeme vaši aktuální likvidní situaci a ukážeme vám, která data jsou potřebná pro úvodní analýzu.
Domluvte si konzultaciNezávazná úvodní konzultace, žádná automatizovaná realizace bez vašeho souhlasu.